浙江省溫州市龍灣區(qū)人民法院

刑事判決書

（2014）溫龍刑初字第591號(hào)

公訴機(jī)關(guān)浙江省溫州市某某區(qū)人民檢察院。

被告人夏某某，經(jīng)商。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2012年8月30日投案并被取保候?qū)彛?013年3月27日被逮捕，同日轉(zhuǎn)為監(jiān)視居住，同年9月27日變更為取保候?qū)彙?014年6月30日被本院取保候?qū)彙?/p>

委托辯護(hù)人周春波、虞聰慧，浙江時(shí)代商務(wù)律師事務(wù)所律師。

被告人姜某甲，財(cái)務(wù)。因涉嫌犯非法吸收公眾存款罪于2013年7月4日投案并被取保候?qū)彙?014年6月30日被本院取保候?qū)彙?/p>

溫州市某某區(qū)人民檢察院以溫龍檢刑訴（2014）195號(hào)起訴書指控被告人夏某某、姜某甲犯非法吸收公眾存款罪，于2014年6月20日向本院提起公訴。本院于同月23日立案，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。溫州市某某區(qū)人民檢察院指派檢察員韓某某出庭支持公訴，被告人夏某某、姜某甲及其委托辯護(hù)人周春波到庭參加訴訟。期間，因公訴機(jī)關(guān)建議決定延期審理一次，經(jīng)溫州市中級(jí)人民法院批準(zhǔn)延長(zhǎng)審理期限三個(gè)月?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

溫州市某某區(qū)人民檢察院指控：2010年2月以來(lái)，被告人夏某某伙同姜某某（另案處理）分別出資1900萬(wàn)元、1200萬(wàn)元，在溫州市龍灣區(qū)永中街道某某路XX號(hào)XX幢XX室成立未經(jīng)工商部門登記注冊(cè)的永誠(chéng)擔(dān)保公司，專門從事民間借貸業(yè)務(wù)。由夏某某、被告人姜某甲（系姜某某弟弟）負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，姜某甲還兼任會(huì)計(jì)。期間，該公司以支付1.5-3%不等的月息利誘，共向110余名被害人非法吸收共計(jì)2.45億余元的借款，然后再將借款資金以更高月息轉(zhuǎn)借給他人或企業(yè)，從中賺取息差。2011年7月左右，該擔(dān)保公司因資金鏈斷裂而破產(chǎn)，至今尚欠被害人張某甲、姜某乙、婁某、周某、沈某甲、陳某甲、汪某、吳某甲、王某乙、吳某乙、方某甲、馮某、張某乙等50余人共計(jì)1.26億余元未能償還。

期間，被告人夏某某個(gè)人采用上述同樣方式，以支付1.5-3%不等的月息利誘，向被害人胡某甲、胡某乙、張某丙、王某丙、施某、張某乙等不特定的公眾非法吸收2560萬(wàn)元的借款，用于高息轉(zhuǎn)借賺取息差活動(dòng)，后因資金鏈斷裂未能償還。

另經(jīng)查明，被告人夏某某在姜某某向被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某等六人借款中，提供擔(dān)保共計(jì)1.56億余元，后姜某某因資金鏈斷裂，造成上述被害人借款無(wú)法償還。

2012年8月30日，被告人夏某某到公安機(jī)關(guān)投案。2013年7月4日，被告人姜某甲到公安機(jī)關(guān)投案。

對(duì)于以上指控事實(shí)，公訴機(jī)關(guān)提供了相應(yīng)的證據(jù)。公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人夏某某、姜某甲的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款的規(guī)定，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，屬于數(shù)額巨大，應(yīng)予處罰。被告人夏某某、姜某甲具有自首情節(jié)，依法可從輕處罰。

被告人夏某某、姜某甲對(duì)指控的事實(shí)無(wú)異議，請(qǐng)求從輕處罰。

被告人夏某某的辯護(hù)人提出夏某某具有自首情節(jié)，系初犯、偶犯，主觀惡性較小；且患有高血壓等嚴(yán)重疾病，不適宜羈押，對(duì)其監(jiān)外執(zhí)行，有利于償還債務(wù)，保證債權(quán)人權(quán)益，綜上，建議法庭從輕、減輕處罰，對(duì)夏某某判處監(jiān)外執(zhí)行。

經(jīng)審理查明，1、2010年2月以來(lái)，被告人夏某某伙同姜某某（另案處理）分別出資1900萬(wàn)元、1200萬(wàn)元，在溫州市龍灣區(qū)永中街道永寧路54號(hào)c幢301室成立未經(jīng)工商部門登記注冊(cè)的永誠(chéng)擔(dān)保公司，專門從事民間借貸業(yè)務(wù)。由夏某某、被告人姜某甲（系姜某某弟弟）負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，姜某甲還兼任會(huì)計(jì)、負(fù)責(zé)做賬。期間，該公司以支付1.5-3%不等的月息向公眾吸收借款，共向110余名被害人非法吸收共計(jì)2.45億余元的借款，后再將借款資金以更高月息轉(zhuǎn)借給他人或企業(yè)，從中賺取息差。至2011年7月左右，該擔(dān)保公司因資金鏈斷裂而破產(chǎn)，經(jīng)公告向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的被害人有婁某、陳某甲、周某、姜某乙、吳某乙、方某甲、馮某、張某甲、沈某甲、王某乙、吳某甲、陳某乙、王某甲、黃某、汪某、張某乙等16名，共計(jì)5466萬(wàn)元未能償還。

2、期間，被告人夏某某個(gè)人采用上述同樣方式，以支付1.5-3%不等的月息利誘，向被害人胡某甲、胡某乙、張某丙、王某丙、施某、張某乙等不特定的公眾非法吸收借款2560萬(wàn)元，用于高息轉(zhuǎn)借賺取息差活動(dòng)，后因資金鏈斷裂未能償還。

3、被告人夏某某在姜某某向被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某等六人借款中，提供擔(dān)保共計(jì)1.5365億元，后姜某某因資金鏈斷裂，造成上述被害人借款無(wú)法償還。

2012年8月30日，被告人夏某某到公安機(jī)關(guān)投案；2013年7月4日，被告人姜某甲到公安機(jī)關(guān)投案，二人歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提交并經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證明，本院予以確認(rèn)：

1、被告人夏某某的供述、借條、賬本記錄、銀行轉(zhuǎn)賬憑證，供認(rèn)2010年2月份，其與姜某某合伙開設(shè)永誠(chéng)擔(dān)保公司以1.5-3%不等的利息，吸收公眾存款，其占股60%、姜某某占股40%；其與姜某甲（姜某某弟弟）負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)，姜某甲還擔(dān)保公司會(huì)計(jì)、負(fù)責(zé)做賬。公安機(jī)關(guān)從姜某甲處扣押的七本賬本系永誠(chéng)擔(dān)保公司賬本，賬本記錄了2010年2月至2011年5月，公司共向110余人借款，借款金額為2.45億余元。以擔(dān)保公司名義的借款，借條上有其與姜某甲的簽名，公司將借款轉(zhuǎn)貸給企業(yè)或個(gè)人。

其以擔(dān)保公司名義分別向婁某借款125萬(wàn)、陳某甲40萬(wàn)元、周某145萬(wàn)元、姜某乙600萬(wàn)元、吳某乙140萬(wàn)元、方某甲410萬(wàn)元、馮某200萬(wàn)元、張某甲800萬(wàn)元、沈某甲500萬(wàn)元、王某乙8.5萬(wàn)、吳某甲15.5萬(wàn)元、陳某乙7萬(wàn)元、王某甲100萬(wàn)、黃某115萬(wàn)元、張某乙210萬(wàn)元、汪某2050萬(wàn)元，上述16人共計(jì)借款金額為5466萬(wàn)元。

期間其以個(gè)人名義向胡某甲借款200萬(wàn)元、胡某乙借款300萬(wàn)元、張某丙借款100萬(wàn)元、王某丙借款1700萬(wàn)元、施某借款100萬(wàn)元、張某乙借款160萬(wàn)元，共計(jì)2560萬(wàn)元。其為姜某某向方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某六人的借款擔(dān)保1.5365億元。2012年8月30日，其向公安機(jī)關(guān)投案的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

2、被告人姜某甲的供述，供認(rèn)2010年2月始，其在姜某某、夏某某合伙開設(shè)的永誠(chéng)擔(dān)保公司（未經(jīng)工商部門注冊(cè)）擔(dān)任會(huì)計(jì)，負(fù)責(zé)做賬及公司經(jīng)營(yíng)。該擔(dān)保公司專門從事民間借貸業(yè)務(wù)，以2-3%的月息借款，再高額轉(zhuǎn)貸，從中賺取息差，公司由夏某某運(yùn)作，姜某某未參與具體經(jīng)營(yíng)。公司從2010年2月開始經(jīng)營(yíng)至2011年中秋節(jié)前后散伙，期間共向110余人借款，總金額為2.45億元。這些借款大部分由夏某某向他人借得，其作為保證人；以擔(dān)保公司名義的借款，欠條上均有其與夏某某的名字，其作為保證人在欠條上簽字，是為防止夏某某將個(gè)人借款責(zé)任轉(zhuǎn)嫁給擔(dān)保公司。擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)期間，出借給他人的借款2.1億余元無(wú)法收回。2013年7月4日，其向公安機(jī)關(guān)投案的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

3、同案犯姜某某的供述，供認(rèn)2010年2月初，其與夏某某未經(jīng)工商部門登記注冊(cè)，分別出資1200萬(wàn)元、1900萬(wàn)元成立永誠(chéng)擔(dān)保公司從事民間借貸業(yè)務(wù)，并以高息轉(zhuǎn)借的方式，賺取息差；該公司由夏某某與姜某甲運(yùn)作經(jīng)營(yíng)，姜某甲兼任會(huì)計(jì)，其未參與公司具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；其出資的1200萬(wàn)元系從夏某某處借得，在擔(dān)保公司經(jīng)營(yíng)期間，其個(gè)人向公司借款9150萬(wàn)元（含息），該筆借款用于償還以前借款本息及公司經(jīng)營(yíng)；2011年7月?lián)９举Y金無(wú)法回籠，故而解散的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

4、合伙經(jīng)營(yíng)協(xié)議書，證明永誠(chéng)擔(dān)保公司合伙人為夏某某、姜某某的情況。

5、扣押物品決定書，證明從被告人姜某甲處扣押八本永誠(chéng)公司賬本的情況。

6、賬本材料、銀行轉(zhuǎn)賬憑證及交易明細(xì)，證明永誠(chéng)擔(dān)保公司在經(jīng)營(yíng)期間的資金往來(lái)情況。

7、證人王某甲的證言、銀行交易明細(xì)，證明2010年3月始，其在永誠(chéng)擔(dān)保公司擔(dān)任出納，工資3000元／月；該擔(dān)保公司合伙人為夏某某、姜某某；姜某甲在公司擔(dān)任會(huì)計(jì)、負(fù)責(zé)做賬；公司使用其本人、夏某某、孫某某、夏某某、姜某甲、王某某、方某某等人的銀行卡，并以1.5-3%的月息借款，后以5%的月息轉(zhuǎn)貸，從中賺取息差，所吸收存款均用于放貸的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

8、被害人婁某、陳某甲、周某、姜某乙、吳某乙、方某甲、馮某、張某甲、沈某甲、王某乙、吳某甲、陳某乙、王某甲、黃某、張某乙、汪某的陳述及借條、銀行轉(zhuǎn)賬憑證，證明案發(fā)期間分別借款給夏某某開設(shè)的擔(dān)保公司125萬(wàn)元、40萬(wàn)元、145萬(wàn)元、600萬(wàn)元、140萬(wàn)元、410萬(wàn)元、200萬(wàn)元、800萬(wàn)元、500萬(wàn)元、8.5萬(wàn)、15.5萬(wàn)元、7萬(wàn)元、100萬(wàn)、115萬(wàn)元、210萬(wàn)元、2050萬(wàn)元的事實(shí)，上述16人共計(jì)借款金額為5466萬(wàn)元。

9、被害人胡某甲、胡某乙、張某丙、王某丙、施某、張某乙的陳述、借條、銀行轉(zhuǎn)賬憑證，證明案發(fā)期間分別借款給夏某某個(gè)人200萬(wàn)元、300萬(wàn)元、100萬(wàn)元、1700萬(wàn)元、100萬(wàn)元、160萬(wàn)元的事實(shí)，上述6人共計(jì)借款金額為2560萬(wàn)元。

10、被害人方某乙、季某、汪某、金某、沈某乙、施某的陳述、銀行轉(zhuǎn)賬憑證、借條，證明夏某某為姜某某向6人的借款提供擔(dān)保，金額總計(jì)1.5365億元的事實(shí)經(jīng)過(guò)。

11、房屋權(quán)屬登記信息查詢證明、溫州市公安局函，證明被告人夏某某、姜某甲所有的名下房產(chǎn)、股權(quán)等已被暫停辦理相關(guān)手續(xù)的情況。

12、公告，證明公安機(jī)關(guān)刊登公告要求涉案被害人予以報(bào)案的情況。

13、公安機(jī)關(guān)出具的歸案經(jīng)過(guò)，證明被告人夏某某、姜某甲系主動(dòng)歸案的情況說(shuō)明。

14、身份證明，證明被告人夏某某、姜某甲的身份情況。

本院認(rèn)為，被告人夏某某、姜某甲向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，本院予以支持。被告人夏某某、姜某甲具有自首情節(jié)，依法可從輕處罰。被告人夏某某在第3節(jié)犯罪事實(shí)中，被告人姜某甲在第1節(jié)犯罪事實(shí)中，二人均起次要、輔助作用，系從犯，依法應(yīng)從輕處罰。被告人夏某某的辯護(hù)人提出夏某某具有自首情節(jié)，系初犯、偶犯，建議從輕處罰的意見(jiàn)予以采納，其余辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。據(jù)此，根據(jù)被告人犯罪的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)社會(huì)的危害程度及悔罪表現(xiàn)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，第二十六條，第二十七條，第六十七條第一款，第七十二條第一款、第三款，第六十四條之規(guī)定，判決如下：

一、被告人夏某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣200000元。罰金限本判決生效之日起十日內(nèi)繳納。

（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。）

二、被告人姜某甲犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑三年，緩刑五年，并處罰金人民幣50000元。罰金限本判決生效之日起十日內(nèi)繳納。

（緩刑考驗(yàn)期限從判決確定之日起計(jì)算。緩刑考驗(yàn)期間應(yīng)接受社區(qū)矯正，服從社區(qū)矯正機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。）

三、追繳被告人夏某某涉案贓款8026萬(wàn)元，返還給相應(yīng)被害人（被害人名單見(jiàn)附件）。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向浙江省溫州市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長(zhǎng)　　吳先慧

人民陪審員　　黃　宏

人民陪審員　　張婷婷

二〇一五年三月十二日

書　記　員　　肖珍珍

非法吸收存款