安徽省和縣人民法院

刑事判決書

（2014）和刑初字第00192號

公訴機關(guān)和縣人民檢察院。

被告人孫某，男，19**年*月*日出生于安徽省和縣，漢族，個體，住安徽省和縣。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2014年8月29日被和縣公安局刑事拘留，同年9月5日被執(zhí)行逮捕。現(xiàn)羈押于和縣看守所。

辯護人湯維林，安徽和州律師事務(wù)所律師。

和縣人民檢察院以和檢刑訴（2014）170號起訴書指控被告人孫某犯信用卡詐騙罪，于2014年11月5日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，于2014年11月27日公開開庭進行了審理。和縣人民檢察院檢察員唐國慶出庭支持公訴，被告人孫某及其辯護人湯維林到庭參加訴訟?，F(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機關(guān)指控：2013年1月31日，被告人孫某向農(nóng)行和縣支行申請白金信用卡（卡號：46×××92，以下簡稱“孫某卡”），信用額度為人民幣10萬元。同年4月27日至5月20日，孫某卡在和縣藍波灣餐飲、峰谷肥牛餐飲、花都視聽城、體會女子美容會所、帝豪音樂會所等場所肆意揮霍近9萬元。同年10月28日，孫某卡在劉某的含山縣環(huán)峰商貿(mào)POS機上分兩次刷卡，一筆45350元，一筆54650元，共套取現(xiàn)金10萬元。同年11月2日，孫某卡開始逾期。2014年2月28日、3月29日、4月29日，農(nóng)行和縣支行多次向?qū)O某本人催繳還款，同年5月12日孫某僅還款1800元，后對其惡意透支的9.82萬元拒不還款。同年8月14日，公安機關(guān)對其立案偵查。同年9月3日至23日，孫某親屬陸續(xù)代為償還了透支款息9.9萬元。

公訴機關(guān)認為：被告人孫某以惡意透支的方式進行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其親屬在公安機關(guān)立案后人民法院判決前已代為歸還透支本息，可從輕處罰。

被告人孫某在庭審中對公訴機關(guān)指控的事實和罪名、證據(jù)及適用法律均無異議，當(dāng)庭表示認罪。

被告人孫某的辯護人提出：被告人孫某涉案數(shù)額只是較大，且系初犯，無前科劣跡，案發(fā)后其親屬代為清償，并積極認繳罰金，建議法庭對被告人從輕處罰，適用拘役刑并適用緩刑。

經(jīng)審理查明：2013年1月31日，被告人孫某向農(nóng)行和縣支行申請白金信用卡，卡號46×××92，信用額度為人民幣10萬元。同年10月28日，孫某卡在劉某的含山縣環(huán)峰商貿(mào)POS機上分兩次刷卡，一筆45350元，一筆54650元，共套取現(xiàn)金10萬元。同年11月2日，孫某卡開始逾期。2014年2月28日、3月29日、4月29日，農(nóng)行和縣支行多次向?qū)O某本人催繳還款，同年5月12日孫某僅還款1800元，后對其惡意透支的9.82萬元拒不還款。同年8月14日，公安機關(guān)對其立案偵查。同年9月3日至23日，孫某親屬陸續(xù)代為償還了透支款息9.9萬元。

另查明：在本案審理期間，被告人孫某親屬代其主動認繳罰金款20000元。

認定上述事實的證據(jù)有：書證透支催收通知書、孫某卡明細表、孫某卡回單、立案決定書、到案經(jīng)過；證人吳某、湯某、劉某、陳某、王某的證言；被告人孫某的供述。

本院認為：被告人孫某用信用卡套現(xiàn)，經(jīng)銀行三次催繳仍欠款9.82萬元不歸還，屬惡意透支，數(shù)額較大，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成信用卡詐騙罪。其親屬在公安機關(guān)立案后人民法院判決前已代為歸還透支本息，可從輕處罰；被告人當(dāng)庭認罪態(tài)度較好，亦可酌情從輕處罰。對辯護人相應(yīng)辯護意見予以采納。為維護國家正常金融秩序，打擊妨害信用卡管理的犯罪活動，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款、第五十三條、《最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條之規(guī)定，判決如下：

被告人孫某犯信用卡詐騙罪，判處拘役四個月，并處罰金人民幣20000元。

（被告人的刑期自判決執(zhí)行之日起計算；判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。被告人孫某的刑期自2014年8月29日起至2014年12月28日止；罰金款于本判決生效后三日內(nèi)繳清。）

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向安徽省馬鞍山市中級人民法院提起上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。

審　判　長　　程　政

審　判　員　　張　炫

人民陪審員　　李國安

二〇一四年十一月二十七日

書　記　員　　汪海英

信用卡詐騙罪